मुंबई: कांदिवली में इन्वेस्टमेंट की रकम 20 महीने में दोगुनी करने का लालच देकर एक कारोबारी से ₹18.50 लाख की कथित ठगी का मामला सामने आया है। इस मामले में कांदिवली पुलिस ने करीब 18 महीने से फरार चल रहे आरोपी संतोषकुमार भगवान सिंह को गिरफ्तार किया है। आरोपी पर एक लाख रुपये के इन्वेस्टमेंट पर 20 महीने बाद दो लाख रुपये लौटाने और तीन साल में पांच गुना तक रकम देने का भरोसा दिलाकर पैसे लेने का आरोप है।

बोरीवली की अदालत ने आरोपी को पुलिस हिरासत में भेज दिया है। पुलिस अब निवेशकों से ली गई रकम का पता लगाने के साथ यह भी जांच कर रही है कि इस कथित इन्वेस्टमेंट योजना के जरिए दूसरे लोगों को भी निशाना बनाया गया था या नहीं।

मालाड के होटल में सेमिनार के जरिए निवेशकों से संपर्क

पुलिस के अनुसार, शिकायतकर्ता 32 वर्षीय कपड़ा कारोबारी है, जो कांदिवली पश्चिम के गांधी नगर इलाके में कारोबार करता है। वर्ष 2018 में उसकी मुलाकात एक परिचित के माध्यम से संतोषकुमार भगवान सिंह से हुई थी। यह मुलाकात मालाड पश्चिम स्थित साई पैलेस होटल में आयोजित इन्वेस्टमेंट सेमिनार के दौरान हुई थी।

आरोपी इन सेमिनार में लोगों को इन्वेस्टमेंट की अलग-अलग योजनाओं के बारे में बताता था। उसने अपनी कंपनी M/s Gogerts Mutual Benefits Nidhi Limited को करीब 20 साल पुरानी कंपनी बताया था। इससे इन्वेस्टमेंट करने वालों के बीच कंपनी की विश्वसनीयता स्थापित करने की कोशिश की गई।

शिकायतकर्ता ने भी ऐसे चार से पांच सेमिनार में हिस्सा लिया था। इसके बाद आरोपी ने उसकी दुकान पर जाकर व्यक्तिगत रूप से इन्वेस्टमेंट करने के लिए समझाया और कम समय में ज्यादा मुनाफा मिलने का भरोसा दिलाया।

एक लाख रुपये पर 20 महीने में दो लाख देने का वादा

आरोपी ने कथित तौर पर इन्वेस्टमेंट की अलग-अलग योजनाएं पेश की थीं। इनमें एक लाख रुपये इन्वेस्टमेंट करने पर 20 महीने बाद दो लाख रुपये देने का वादा किया गया था। इसके अलावा सावधि जमा की योजना में एक लाख रुपये को तीन साल में पांच लाख रुपये करने का दावा किया गया था।

इसी तरह पांच लाख रुपये इन्वेस्टमेंट करने पर तीन साल में 20 लाख रुपये मिलने की बात कही गई थी।

आरोपी का दावा था कि निवेशकों से मिलने वाली रकम शेयर बाजार में लगाई जाती है और इससे अच्छा मुनाफा कमाया जाता है। उसने मूल इन्वेस्टमेंट की रकम सुरक्षित रहने का भरोसा भी दिलाया था।

इन असामान्य रिटर्न के वादों पर भरोसा करके शिकायतकर्ता ने सितंबर 2019 से इन्वेस्टमेंट करना शुरू किया।

बैंक खातों और नकद के जरिए दिए ₹18.50 लाख

शिकायतकर्ता ने सितंबर 2019 से सितंबर 2020 के बीच अपनी और पत्नी के बैंक खातों से अलग-अलग किस्तों में कुल 18 लाख रुपये भेजे। यह भुगतान एनईएफटी और गूगल पे के माध्यम से किया गया था। इसके अलावा 50 हजार रुपये नकद भी दिए गए थे।

इस तरह आरोपी को दी गई कुल रकम 18.50 लाख रुपये बताई गई है।

शुरुआत में आरोपी ने करीब तीन महीने तक लगभग 3.80 लाख रुपये वापस किए। शुरुआती भुगतान से शिकायतकर्ता का भरोसा बना रहा, लेकिन कुछ समय बाद आरोपी ने रकम लौटाना बंद कर दिया।

कुल इन्वेस्टमेंट में से शुरुआती भुगतान घटाने पर लगभग 14.70 लाख रुपये की रकम शेष रहती है। हालांकि, अंतिम बकाया राशि का हिसाब पुलिस जांच में स्पष्ट होना बाकी है।

10 से 12 मोबाइल नंबर बंद कर संपर्क तोड़ने का आरोप

शिकायतकर्ता ने कई बार अपनी रकम वापस मांगी, लेकिन आरोपी कथित तौर पर भुगतान टालता रहा। बाद में उसने अपने करीब 10 से 12 मोबाइल नंबर बंद कर दिए और शिकायतकर्ता से संपर्क करना भी बंद कर दिया।

काफी समय तक रकम वापस नहीं मिलने और आरोपी से संपर्क टूटने के बाद कारोबारी ने कांदिवली पुलिस से शिकायत की। इसके आधार पर पुलिस ने धोखाधड़ी और आपराधिक गबन से संबंधित मामला दर्ज किया।

मामला दर्ज होने के बाद आरोपी फरार हो गया था। पुलिस करीब 18 महीने से उसकी तलाश कर रही थी। आखिरकार नवंबर 2026 के पहले सप्ताह में उसे गिरफ्तार कर लिया गया।

निधि कंपनी के नाम पर इन्वेस्टमेंट करते समय क्यों जरूरी है जांच?

इस मामले में जिस कंपनी M/s Gogerts Mutual Benefits Nidhi Limited का नाम सामने आया है, उसकी वास्तविक कानूनी स्थिति भी महत्वपूर्ण है।

किसी कंपनी के नाम में निधि या म्यूचुअल बेनिफिट्स होने से उसे अपने आप सरकारी मान्यता प्राप्त निधि कंपनी नहीं माना जा सकता। इसके लिए कॉरपोरेट कार्य मंत्रालय के निर्धारित नियमों और सरकारी घोषणा की स्थिति की जांच जरूरी है।

24 सितंबर 2026 को कॉरपोरेट कार्य मंत्रालय ने निधि कंपनियों को लेकर आम लोगों के लिए विशेष चेतावनी जारी की थी। मंत्रालय ने बताया था कि कई कंपनियां निधि के नियमों का पालन नहीं कर रही हैं और कुछ कंपनियां लोगों को असामान्य रूप से अधिक रिटर्न देने का लालच दे रही हैं।

मंत्रालय ने स्पष्ट किया था कि निधि कंपनी के रूप में काम करने की इच्छुक कंपनियों के लिए एनडीएच-4 आवेदन दाखिल करना जरूरी है। साथ ही लोगों को सलाह दी गई थी कि केवल एजेंटों के वादों या अधिक मुनाफे के भरोसे इन्वेस्टमेंट न करें, बल्कि कंपनी की सरकारी मान्यता की स्वतंत्र रूप से जांच करें।

एक महत्वपूर्ण बात यह भी है कि निधि कंपनियों में जमा रकम पर जमा बीमा और ऋण गारंटी निगम (DICGC) का बीमा उपलब्ध नहीं होता। ऐसी कंपनी के विफल होने या धोखाधड़ी की स्थिति में इन्वेस्टमेंट की पूरी रकम वापस मिलना सुनिश्चित नहीं है।

पुलिस अब दूसरे निवेशकों और रकम का लगा रही पता

फिलहाल पुलिस आरोपी से पूछताछ कर रही है। जांच का मुख्य उद्देश्य शिकायतकर्ता से ली गई रकम का पता लगाना, उसके बैंक लेनदेन की जानकारी जुटाना और यह पता करना है कि कथित रूप से शेयर बाजार में इन्वेस्टमेंट किए जाने का दावा कितना सही था।

पुलिस को आशंका है कि संतोषकुमार भगवान सिंह ने इसी तरीके से दूसरे निवेशकों को भी अपने जाल में फंसाया हो सकता है। इसलिए कंपनी से जुड़े लोगों, इन्वेस्टमेंट के लेनदेन और संभावित अन्य शिकायतों की भी जांच की जा रही है।

अभी दूसरे पीड़ितों की संख्या और उनसे ली गई रकम की आधिकारिक जानकारी सामने नहीं आई है। आरोपी की गिरफ्तारी के बाद पुलिस जांच के अगले चरण में यह पता लगाने की कोशिश कर रही है कि निवेशकों से जुटाई गई रकम कहां गई और इस कथित धोखाधड़ी में किसी अन्य व्यक्ति की भूमिका थी या नहीं।